Stotine hiljada neriješenih slučajeva pranja novca

Finansijsko obavještajna jedinica (Die Financial Intelligence Unit - FIU) već ima dovoljno problema: nakon što je dugogodišnji šef Kristof Šulte sredinom decembra 2022. zatražio razrješenje („iz ličnih razloga“), u toku je potraga za nasljednikom. Od njemačkog Ministarstva finansija se za sada ne čuje ništa.

Nekoliko sedmica prije kadrovske odluke, postalo je poznato da se u periodu od januara 2020. do septembra 2022. godine u FIU nagomilalo oko 100.000 prijava za sumnju na pranje novca, koje „još nisu obrađene”. Sada je jasno kako je moglo doći do kašnjenja.

Konsultanti društva PricewaterhouseCoopers-a (PwC) su po nalogu FIU i Ministarstva finansija tražili uzrok. Svoj završni izvještaj predstavili su 30. januara. Shodno tome, „zaostaci u obradi ostali su neotkriveni zbog nedostatka interne kontrole FIU“, navodi se u pismu Saveznog ministarstva finansija na 23 stranice Odboru za finansije njemačkog Bundestaga.

Spoljni konsultanti navode četiri razloga

Nakon analize grešaka, konsultanti za menadžment su naveli četiri glavna uzroka neželjenog razvoja u FIU: Pored naglog porasta prijava sumnjivih aktivnosti FIU posljednjih godina, PwC je identifikovao „nedostatak osoblja i, posebno, sistemskog IT usklađivanja“.

Pored toga, prema PwC-u, bilo je „odstupanja od definisanih procesa i proceduralnih uputstava u operativnoj analizi prilikom obrade izvještaja o sumnjivim aktivnostima", kao i nedostatak „transparentne dokumentacije i eksplicitnog mapiranja zaostalih procesa“ od strane FIU. Neophodne kontramjere su izostale "jer je obim povezanih zaostalih predmeta u procesuiranju ostao neprepoznat", rezimira Federalno ministarstvo finansija u svom dokumentu upućenom Odboru za finansije.

189.000 izvještaja sa "nejasnim (konačnim) statusom"

Resor njemačkog ministra finansija, Kristijana Lindnera sada takođe može da predstavi „pouzdan broj zaostalih predmeta u procesuiranju“ – koji je znatno veći nego što je ranije bilo poznato. Jer, pored otprilike 100.000 nagomilanih prijava o sumnji na pranje novca, ministarstvo prijavljuje još 189.000 prijava sa „nejasnim (konačnim) statusom“. Za neke od ovih izvještaja bi morala da se izvrši „dubinska analiza". A ovo bi trebalo da bude završeno do maja 2023.

Opozicija govori o totalnom neuspjehu

„Ministarstvo finansija mora da prizna sve veći broj neobrađenih izvještaja o sumnjivim aktivnostima u FIU“, kritikuje Matijas Hauer, predsjednik poslaničke grupe Unije CDU/CSU u Odboru za finansije. Stoga govori o „totalnom neuspjehu". Prema njegovom mišljenju, odgovornost je na ministru finansija Lindneru i njegovom pretpostavljenom, kancelaru Olafu Šolcu. „Iako je bilo sličnih problema u prošlosti, ministarstvo još uvijek nije obezbijedilo da se zakonske odredbe poštuju", nastavio je Hauer.

Savezno ministarstvo finansija pak priznaje da u Njemačkoj postoje veliki deficiti u borbi protiv pranja novca. "Nismo uspješni i upravo zbog toga u Njemačkoj moramo ponovo da se uhvatimo u koštac sa pranjem novca, a mi to činimo potpunom reorganizacijom ove oblasti", kaže Florijan Toncar (FDP), državni sekretar u Saveznom ministarstvu finansija u intervjuu BR.

„Federalna kriminalistička policija" kao rješenje?

Savezna vlada želi da sa Federalnom finansijskom kriminalističkom policijom stvori novi organ u koji bi trebalo da se sliju nadležnosti u oblasti borbe protiv pranja novca. Međutim, nisu svi stručnjaci oduševljeni ovom idejom. Na saslušanju u Odboru za finansije, situaciju su, između ostalih, kritikovali Udruženje njemačkih kriminalističkih istražitelja i Sindikat carinske policije. Umjesto uspostavljanja nove vlasti, oni pozivaju na jačanje postojećih struktura.

Na kraju, ali ne i najmanje važno, najnoviji izvještaj Radne grupe za finansijsku akciju (Financial Action Task Force  - FTAF) možda je bio okidač za inicijativu Saveznog ministarstva finansija. FATF se smatra najvažnijom svjetskom organizacijom za borbu protiv pranja novca. Ona je Saveznoj Republici dala mješovit izvještaj i prije svega kritikovala fragmentiran nadzor od strane saveznih i državnih organa.

- pročitajte još: Banke peru pare i nikom ništa

Međutim, Ministarstvo finansija ne štedi na kritikama na račun FIU. Ministarstvo ima pravni nadzor nad FIU. U svom najnovijem pismu Odboru za finansije, žali se da „ima malo inicijative od strane FIU“, i da bi „posebno na početku procesa razjašnjenja, FIU trebalo da aktivno komunicira“ i ima „jači interes za razjašnjenje slučajeva”. Novi šef FIU će stoga voditi organ koji je pod pojačanim nadzorom.

Autor: Arne Majer-Funfinger, BR

Pratite nas i na Facebooku, preko Twittera, na Youtubeu, kao i na
Instagramu