"Ogroman problem s pranjem novca"

Već nekoliko godina Njemačka poduzima ciljane akcije protiv kriminalaca okupljenih u klanove. Iznova i iznova bivaju organizirane spektakularne racije u kojima se upada u objekte velikih njemačko-arapskih obitelji koji bivaju pretraženi. Nekretnina, ali i luksuzni automobili, nakit i druge dragocjenosti koji su vjerojatno kupljeni novcem od kriminala, bivaju oduziti i postaju vlasništvo države.

Godine 2018. berlinski javni tužitelj oduzeo je više od 75 nekretnina velikoj obitelji Remmo. Stanovi i kuće navodno imaju vrijednost od deset milijuna eura. Riječ je o klasičnom slučaju pranja novca, u kojem se ilegalno stečeni novac, u ovom slučaju od pljački i trgovine drogom, ulijeva u legalne ekonomske tokove.

Istraga se provodi i za druga krivična djela

Međutim, Remmos na metu istražitelja nije došao zbog pranja novca. Sumnja se pojavila u okviru kaznenog postupka za druga krivična djela. "Činjenica da su berlinske vlasti ovaj slučaj predstavile kao jedan od najvećih uspjeha u borbi protiv pranja novca za mene je loš znak", kaže Christoph Trautvetter, akademski savjetnik u Mreži porezne pravde.

Njemačka čini "premalo" kako bi u većim razmjerima došla na trag osobama koje vuku konce u organiziranom kriminalu,  a koji profesionalno peru novac u globalnim mrežama od krijumčarenja drogom, korupcije, utaje poreza i drugih krivičnih djela", kaže Trautvetter, koji je za Transparency international vodio studiju o pranju novca u Njemačkoj. 

Stotine milijardi novčanih tokova

O tome, koliko se novca "opere" u Njemačkoj, svake godine postoje različiti navodi. U studiji koju je 2016. naručilo Federalno ministarstvo financija, govori se o oko 100 milijardi eura. Europski revizorski sud navodi da je suma, zarađena u EU od kaznenih djela, oko 250 milijardi eura.

Transparency pretpostavlja da su stvarni novčani tokovi mnogo veći, ali organizacija ne može dati tačan broj. To je "teško procijeniti", kaže Trautvetter. "Ni opseg ni struktura pranja novca nisu adekvatno istraženi, kaže on. Veliki financijski skandali kao što su Wirecard, Panama Papers, Paradise Papers ili FinCen Files posljednjih su godina pokazali da cirkulira  "stotine milijardi" ilegalnih novčanih sredstava.

Prelako za kriminalce

"Popis skandala s pranjem novca povezanih s Njemačkom posljednjih je godina dugačak", navodi se u studiji. Njemačka ima, navodi se dalje, ogroman problem s pranjem novca i protiv njega ne poduzima dovoljne mjere. Na prvom mjestu se u studiji navodi nerazumijevanje problema od strane odgovornih vlasti i političara.

Kriminalcima je olakšano neovlašteno prebacivanje velike količine novca u inozemstvo ili njegovo ubacivanje u ekonomske tokove putem trgovaca komercijalnom robom, brokera umjetninama ili agenata za prodaju nekretnina.

Ranjivost banaka

Na trećem su mjestu „anonimna financijska tržišta“. "Iako već 20 godina postoji propis da banke moraju poznavati svoje klijente, one u svom posjedu imaju hiljade leševa", kaže Trautvetter. Četvrta tačka su "daleko premali istražni kapaciteti" u Njemačkoj. Između ostalog, navodi se u studiji, nedostaje specijalizirana financijska policija.

"Ludo je da su u nedavnoj aferi oko nabavke maski, čak i nakon 30 godina borbe protiv pranja novca, političari i dalje primali sredstva putem anonimnih računa u Lihtenštajnu i fiktivnih firmi na Karibima", kaže Trautvetter. "I ne može biti da vlasnici otprilike svake desete nekretnine u Njemačkoj čak i vlastima ostanu nepoznati."

Studija navodi moguća rješenja

„Država se više ne može oslanjati samo na napore profesionalnih skupina i financijskih institucija koje su dužne prijaviti sumnjive slučajeve, već im mora pružiti bolju podršku, podići svijest, kontrolu i također na odgovarajući način sankcionirati kršenja zakona", zahtijeva Trautvetter. 

Studija preporučuje registar transparentnosti i nekretnina, ali i bolje statističko bilježenje i ciljanu analizu novčanih tokova, jačanje nadzora pranja novca u financijskom i nefinancijskom sektoru, kao i dodatno osoblje u specijaliziranim državnim institucijama i povećanu suradnju u EU i na međunarodnom nivou.

Njemačka će biti provjeravana od jeseni

"Ilegalni međunarodni novčani tokovi više ne smiju naći sigurnu luku u Njemačkoj," zahtijeva Stephan Ohme, financijski stručnjak u Transparency Germany. On kaže da je ova zemlja "prijemčiva" za pranje novca. "S trenutnom nezadovoljavajućom situacijom, Njemačka podstiče paralelni globalni financijski sustav, koji se odvija u sjeni, a u kojem, ne manje važno, cvjeta i korupcija."

Transparency polazi od toga da će optužbe iznesene u njegovoj studiji na ovaj ili onaj način primijetiti i Financial Action Task Force (Radna skupina za financijsko djelovanje), pred kojom će Njemačka uskoro doći na red za ispitivanje ​​u redovnom intervalu. FATF je 1989. godine osnovala skupina G7 industrijski najrazvijenijih zemalja svijeta. Ova međunarodna organizacija postavlja svjetske standarde za borbu protiv pranja novca, financiranja terorizma i financiranja oružja za masovno uništenje i osigurava da te standarde države članice provode zakonito i učinkovito.

Napraviti napokon napredak

U posljednjem pregledu 2010. godine, Njemačka nije ispunila toliko kriterija da bi joj prijetilo uvrštavanjem na crnu listu, kaže financijski stručnjak u Transparencyju Ohme. On polazi od toga da će FATF Njemačkoj na predstojećem ispitivanju dati lošu ocjenu jer je zemlja još uvijek "prijemčiva" za pranje novca. Njemačka sada, kako on kaže, mora iskoristiti provjeru "kako bi napokon napravila napredak".

Pratite nas i na Facebooku, na Twitteru, na YouTube, kao i na našem nalogu na Instagramu