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政府出手金援 瑞士信贷危机有解?

2023年3月16日

瑞士央行向爆发财务危机的瑞士信贷银行伸出援手,向瑞士信贷提供500亿瑞郎的借款。这笔巨款有办法缓解目前的危机吗?

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Credit Suisse Logo in einen Schaufenster
瑞士信贷爆发财务危机,瑞士央行紧急出手救援图像来源: Urs Flueeler/KEYSTONE/picture alliance

(德国之声中文网)继上周硅谷银行等三家美国银行宣布倒闭后,瑞士第二大银行——瑞士信贷银行(Credit Suisse)本周也遭遇危机。其最大股东沙特国家银行周三(3月15日)发表声明指出:绝不会在瑞士信贷现有的9.8%股权的基础上再进一步增资。此消息发布后引发市场恐慌性抛售,瑞士信贷股价当天暴跌了24%,收于每股1.69瑞郎。  

随后,瑞士政府同意紧急出手救援。 3月16日,瑞士信贷宣布已安排从瑞士央行借入多达500亿瑞郎,同时表示要回购多达30亿瑞郎的美元和欧元计价债务。瑞士政府也称愿意在必要时收购瑞士信贷股份,作为瑞士信贷增资的方法之一。瑞士央行和瑞士金融市场监管机构(Finma)发布声明保证,该银行的财务状况良好,符合银行法规的严格标准。

2022年8月上任的瑞士信贷CEO科纳(Ulrich Körner)
2022年8月上任的瑞士信贷CEO科纳(Ulrich Körner)图像来源: Michael Buholzer/KEYSTONE/picture alliance

瑞士信贷近年来卷入了几起重大丑闻,如对冲基金Archegos破产以及英国金融服务公司Greensill Capital创办人Lex Greensill的破产事件等。许多投资人因此撤出其资金,对瑞士信贷造成进一步打击。

再加上瑞士信贷内部重组以及全球局势等影响,导致其运作状况雪上加霜。该行2021年净亏损达16.5亿瑞郎,2022年净亏更是高达73亿瑞郎。

具有系统重要性

与硅谷银行相比,瑞士信贷是全球30家被认为具有系统重要性的机构之一,因此其在金融界的角色更加重要,若倒闭会对其他金融机构产生不小的影响。

德国霍恩海姆大学银行金融服务学系教授伯格霍夫(Hans-Peter Burghof)表示:好消息是瑞士信贷的资产负债总额已经缩减到了5000亿欧元,是以往规模的五分之二,这也是其他大型金融机构的平均规模。

瑞士信贷位于苏黎世的总部
瑞士信贷位于苏黎世的总部图像来源: picture alliance/KEYSTONE

投资者的信心是关键

不过,伯格霍夫认为,瑞士信贷花了太长时间进行重组:“其他银行如德意志银行或德国商业银行早已完成功课,因此他们现在不那么脆弱了。另一位法兰克福金融与管理学院的银行业专家沙勒斯特(Christoph Schalast)也提到了瑞士信贷“进展缓慢的重组”。

瑞士信贷的股价在瑞士央行愿意协助后已经缓慢回升,在专家看来,投资者是否能重拾对瑞士信贷的信心,对事情接下来的发展非常重要。沙勒斯特说,当投资者对一家银行失去信心时,就是问题出现的开始。

(综合报导)

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