採訪：洗錢ABC

德國之聲：什麼叫洗錢？

阿爾布萊希特：簡單地說，洗錢就是一種試圖將非法所得合法化的過程。不同的國家對於洗錢過程的組成定義有所不同，有廣義和狹義之分。上個世紀80年代隨著國際販毒組織活動日益猖獗，與之相輔相成的洗錢行為也被看作是犯罪。1988年，在維也納簽訂的《聯合國毒品公約》第一次將嚴懲洗錢規定為簽約國家的義務。這導致人們隨後對洗錢的定義有所拓寬，因為洗錢並不總是與毒品交易有關。例如，逃稅者也常常通過洗錢將「黑色收入」轉變成看上去似乎正當的所得。政治黑金也是如此。控制洗錢的最大難題在於，鈔票上並沒有寫字，很難證明其來源是否清白。經濟領域記憶體在的大大小小的黑市使得流通過程中的很大一部分現金已經被毒品、黑工等不法行經所污染。

就德國、歐洲、世界範圍來看，洗錢通常有那些類型？

如果洗錢是為了假裝金錢來路正當，那麼慣用的手法便是消除這筆收入同犯罪行為之間的聯繫，然後再給它的來源找到或製造一個合理的解釋。隨著國際社會反洗錢措施的加強，如何對抗管理控制便越來越成為洗錢過程的一個重要組成部分。

洗錢通常涉及到來自毒品交易、人口販賣等犯罪活動的巨額現金，因此洗錢的第一步是不動聲色地將現金匯入到金融循環系統當中。今天，所謂的 「替代型匯款體系」越來越引起人們的注意，這種匯款渠道不受正規銀行的控制。

為了掩飾犯罪背景，洗錢組織還必須為黑色收入編造一個合理的經濟來由。方式多種多樣，例如成立一個吸納現金的皮包公司，出借現金，或者購買人壽保險。

您在2001年一份關於打擊洗錢的報告中，提到在80萬起被宣判的洗錢案例中，只有大約1000起追回贓款。為什麼資金很難被追討回來？目前的情況有所改變嗎？

處罰犯罪與經濟收效無關。例如破獲盜竊、販毒案件往往並不能帶來物質成果，因為犯罪分子很快就將贓款脫手了。很少會有毒販積攢黑色收入，正因如此，他們才有洗錢的需要。如上所說，人們很難找到具有說服力的證據，證明他們擁有的財富和犯罪有關。這導致從嫌疑到定罪過程中會有大量的金錢流失。

911事件後國際社會是否制定了更嚴格的反洗錢條例？洗錢在恐怖活動中扮演了一個什麼樣的角色？

911恐怖襲擊事件之後，但凡為恐怖組織提供經濟資助的行為都被更加嚴格地定義為犯罪，洗錢也被包括在內，不過這只是順帶而生的。洗錢的目的是為了掩蓋非法收入的犯罪背景，而恐怖資助的性質完全不同，是把清白的錢款（如捐款）投入到恐怖活動當中。問題是，即使是大規模的恐怖行動，如911事件也不需要很多的資金，因此這很難為破獲犯罪提供強大的線索和切入點。

當今洗錢行為在國際上達到了什麼樣的規模？

洗錢存在於世界的各個角落。尤其集中在銀行及保險系統控制薄弱，或者出於經濟利益的考慮故意放鬆管制的國家或地區。在拉丁美洲的個別區域，如哥倫比亞、玻利維亞，由于古柯鹼交易根基深厚，毒品收益還能被再次投資，洗錢更具普遍性。另外在一些傳統的金融國家、逃稅天堂，或者一些地下銀行體系，國際洗錢業也異常活躍。